Qu'entend-t-on par investir en entreprise ?
On peut investir en entreprises de très nombreuses et différentes manières. Les canaux et méthodes d'investissement peuvent être plus ou moins directes. Quand on parle d'investir en entreprise on parle d'investissement relativement direct.
L'investissement en entreprise peut s'opérer facilement sur des entreprises côtés en bourse, mais pour les autres, quels sont les moyens à disposition pour s'engager en tant que business angel ou en tant qu'investisseur ?
Les investissements dont cet article traite sont des prises de parts relativement directes pour vous et vos projets d'investissements impliqués.
Pourquoi investir dans une entreprise ?
Investir dans une entreprise est une opportunité personnelle : générer un potentiel retour sur investissement et participer à la croissance de la dite entreprise.
Des potentiels de rendements intéressants
En tant qu'investisseur, placer votre argent dans une société prometteuse peut vous offrir des rendements significatifs bien au-delà de ce que les placements traditionnels peuvent offrir.
Investir permet également de contribuer au développement de l'entreprise, à son succès et à la création de valeur pour ses associés et clients. En fonction de vos affinités pour certains secteurs, vous pouvez ainsi vous orienter vers la fintech, l’edtech, l’agritech, ou d’autres secteurs stratégiques en pleine expansion.
Comparatif des avantages et inconvénients de l'investissement en entreprise
Investir dans une entreprise offre un potentiel de rendement supérieur et permet d’agir directement sur la croissance et la création de valeur du projet financé. C’est aussi une manière de diversifier son patrimoine hors des marchés traditionnels, tout en soutenant des initiatives innovantes ou locales.
Comment investir dans une entreprise ?
Comment choisir dans quelle entreprise investir ?
Le choix de l'entreprise ou des entreprises dans lesquelles investir est primordial.
Pour choisir une entreprise dans laquelle investir, les critères et les implications sont multiples. Pour maximiser vos rendements et minimiser les risques, il est nécessaire de tenir compte de ces éléments essentiels et de mener une analyse approfondie de l'entreprise dès la première étape :
- La santé financière de l’entreprise (ratio, rentabilité, liquidité)
- Le positionnement sur le marché et la concurrence
- Le business plan et la direction de l’entreprise
- L’équipe et les fondateurs, ainsi que les autres investisseurs associés.
Pour bien investir, il y a certaines questions à se poser : quels sont les risques liés à l’activité ? Quel est le potentiel de croissance ? Quelle est la valeur actuelle et future de l’entreprise ?
En fonction du niveau de risque, de vos objectifs financiers et de votre horizon de placement, ces indicateurs vous aideront à évaluer la pertinence de l’investissement et vous aideront à sélectionner les entreprises qui correspondent le mieux à votre stratégie d’investissement.
Attention, investir sans regard extérieur peut s'avérer risqué et s’entourer d’un réseau de partenaires d’expériences est une excellente manière d’approcher l’investissement en profitant de plusieurs autres avantages.
Investir dans une entreprise avec un réseau
Investir dans une entreprise avec des partenaires renforcent de nombreux aspects de l’investissement en entreprise, notamment en ce qui concerne les startups. Investir à plusieurs et organiser sa participation au capital d’une entreprise avec d’autres investisseurs, c'est être collectivement plus fort. Ces réseaux peuvent être de différents ordres comme des clubs d'investissements ou des fonds d'investissement.
Investir dans une entreprise via un club d’investissement
Investir via un club d’investissement, c’est profiter de nombreux avantages tout en conservant la possibilité de choisir où investir. C’est le cas au sein du Blast Club, club d’investissement en startups, où plusieurs investisseurs d’expérience partagent leurs expériences. Les entreprises proposées par le Blast.club sont pré-sélectionnées en amont pour laisser à chaque membre associé la possibilité d’investir dans un panel de startups prometteuses.
Les clubs d’investisseurs ont aussi un accès à des investissements ambitieux pour les investisseurs individuels. Des entreprises en levée de fonds aux montants importants accueilleront parfois plus facilement des groupements d’investisseurs plutôt que de nombreux investisseurs individuels aux démarches autonomes.
Investir dans une entreprise via un fonds d’investissement
Les fonds d'investissement sont gérés par des professionnels de l'investissement qui ont une expertise et une expérience dans la sélection et la gestion de portefeuilles d'actions. Leur expérience permet l’acquisition d’informations sur les entreprises et les marchés, ce qui peut conduire à des décisions d'investissement plus éclairées.
Les fonds d'investissement bénéficient souvent d'économies d'échelle en raison de leur taille importante. Cela peut se traduire par des coûts de transaction plus faibles et, comme pour les clubs d’investissement, un accès à des opportunités d'investissement auxquelles les investisseurs individuels n'auraient pas accès autrement.
Les avantages d'investir dans une entreprise via un réseau
1/ Diversifier ses investissements et limiter les risques
Passer par un club ou un fonds d’investissement permet de participer au capital de plusieurs entreprises, plutôt que de concentrer ses investissements dans une seule.
En répartissant ses fonds sur différentes classes d'actifs et secteurs, un investisseur peut limiter l’impact d’une sous-performance dans un domaine particulier. Il est ainsi important de diversifier non seulement entre plusieurs entreprises, mais aussi entre différents secteurs économiques.
Cette approche permet par ailleurs de profiter de différents cycles économiques, car certaines classes d'actifs peuvent être plus performantes que d'autres à différents moments. La diversification offre une protection contre la volatilité du marché et contribue à stabiliser le portefeuille global de l'investisseur.
2/ Profiter de conseils et partages d’informations entre investisseurs
Les investissements auprès d’autres investisseurs offrent une opportunité précieuse d'apprentissage et de croissance dans le domaine de l'investissement. En échangeant idées et stratégies avec d'autres investisseurs, les membres d’un club peuvent ainsi s’ouvrir de nouvelles perspectives sur les marchés financiers.
Ces interactions favorisent la création de réseaux professionnels solides, permettant aux investisseurs d'accéder à des opportunités d'investissement et à des ressources supplémentaires. Cette collaboration mutuelle peut conduire à des décisions d'investissement plus éclairées et à une meilleure performance globale du portefeuille.
3/ Accéder à des levées de fonds privilégiés
Les clubs et fonds d’investissements permettent d’investir en entreprise avec des avantages concurrentiels parfois importants. En obtenant un accès exclusif à ces occasions d'investissement, les investisseurs peuvent bénéficier d'un potentiel de rendement significatif avant que ces entreprises ne deviennent accessibles au grand public.
Ces levées de fonds privilégiées peuvent également offrir des avantages tels que des conditions préférentielles ou des droits spéciaux, augmentant ainsi les chances de réaliser des gains attractifs.
4/ Augmenter son pouvoir de négociation
Les clubs d’investissements offrent aux investisseurs individuels la possibilité de regrouper leurs ressources et leurs connaissances pour augmenter leur pouvoir de négociation. En combinant leurs capitaux, les membres peuvent accéder à des opportunités d'investissement qui seraient souvent hors de portée individuellement, ce qui leur permet de négocier des conditions plus avantageuses lors des transactions.
De plus, en partageant des informations et des analyses approfondies au sein du club, les membres peuvent renforcer leur position lors des discussions avec des partenaires potentiels. Avec cette mise en commun des apports individuels, les clubs d'investisseurs offrent aux investisseurs une voie pour améliorer leur pouvoir de négociation et maximiser les opportunités d'investissement.
Cependant, vous pouvez également choisir d'investir en entreprise sans l'aide de personne !
Investir dans une entreprise en autonomie
Investir dans une entreprise directement offre un contrôle total sur vos investissements. Les investissements en entreprise ainsi faits vous permettent une liberté absolue sur la prise de décisions stratégiques. Vous pouvez ainsi organiser votre investissement à la décimale près en fonction de vos propres analyses et convictions.
Cette approche peut être particulièrement attrayante pour les investisseurs expérimentés ou ceux qui ont une connaissance approfondie d'un secteur spécifique. Cependant, investir en autonomie, c’est un risque souvent accru et un investissement en temps très chronophage.
Gérer les risques liés à l’investissement
Gérer les aléas liés à vos investissements est essentiel pour maximiser vos rendements à long terme, protéger votre capital et limiter le risque de perte. Pour cela, il est crucial de :
- Diversifier vos investissements, en répartissant vos fonds entre différentes classes d'actifs et secteurs industriels
- Tenir compte des fluctuations du marché boursier et des événements pouvant affecter vos investissements (perte en capital, risque de change ou faillite).
- Évaluer régulièrement votre portefeuille boursier et ajuster votre stratégie en fonction des performances et de l’économie réelle
Optimisez vos investissements et votre fiscalité
Pour optimiser vos investissements, il est nécessaire de rester informé sur les tendances du marché, les évolutions économiques et les performances des entreprises dans lesquelles vous avez investi. En surveillant attentivement vos placements et en ajustant votre stratégie en fonction des conditions du marché, vous pouvez minimiser le risque de perte en capital et maximiser vos rendements.
Optimiser la fiscalité de vos investissements nécessite une planification stratégique. En choisissant les bons outils d’investissement : comptes de retraite, comptes d'épargne fiscalement avantageux, assurance vie, PEA PME, crowdfunding, etc. Vous pouvez tirer pleinement parti des avantages fiscaux tout en réduisant l’impact des impôts sur vos gains en capital et vos revenus.
Vous pouvez également profiter des reports d'impôt et des abattements fiscaux pour améliorer la rentabilité globale de votre portefeuille. En collaborant avec un conseiller financier expérimenté, vous pouvez élaborer une stratégie fiscale personnalisée qui répond à vos objectifs financiers tout en respectant les lois fiscales en vigueur.
Combien investir dans des entreprises ?
Le montant à investir dans des entreprises dépend de plusieurs facteurs, notamment votre tolérance au risque, vos objectifs financiers, et la diversification de votre portefeuille. Il n'y a pas de somme précise ou idéal ! Mais, voici quelques conseils pour déterminer combien investir :
- Diversification : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Allouez seulement une partie de votre capital global aux investissements dans des entreprises, généralement entre 5% et 20% de votre portefeuille total.
- Tolérance au risque : les investissements dans des entreprises, notamment les startups ou les PME, peuvent entraîner des pertes. Consacrez uniquement un montant que vous êtes prêt à perdre sans compromettre votre situation financière.
- Niveau de maturité de l’entreprise : investir dans une entreprise en phase de démarrage (startups) est plus risqué que d'investir dans une société cotée ou mature. Ajustez le montant investi en fonction du stade de développement de l’entreprise.
- Horizon d’investissement : plus vous avez un horizon long terme, plus vous pouvez allouer de capital, car vous avez le temps de compenser les éventuelles pertes et de bénéficier de la croissance.
Bien investir dans des entreprises
Investir dans une ou plusieurs entreprises est un choix judicieux de placement financier. C’est cependant un choix qui peut être risqué et où la prise d’information est primordiale.
Pour bien investir :
- Analysez les entreprises en amont
- Diversifiez vos placements : c’est une des stratégies immanquables pour pérenniser ses placements.
- Tenez compte des risques liés à l’activité
- Optimisez votre fiscalité et vos rendements potentiels autour de vos plus-values
Avec une stratégie réfléchie, un bon réseau d’investisseurs et une analyse approfondie, vous pouvez maximiser vos chances de succès et construire un portefeuille performant et pérenne.
Les clubs d’investissement tel que le Blast.Club permettent de profiter de plusieurs avantages parmi lesquels le partage d’informations et l’accompagnement de personnes expérimentées.
Blast.Club propose de nombreuses ressources, mais c’est avant tout une communauté réunie autour d’investisseurs et de business angels expérimentés et réputés comme Anthony Bourbon.
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